Что такое валютные отношения?

Валютные отношения служат промежуточным звеном для таких сфер, как внешняя торговля и производственная кооперация. Без них было бы затруднительно привлекать иностранных инвесторов, а кредитная деятельность в больших масштабах, особенно на международной арене, не представлялась возможной. Наконец, так продвигаются не только экономические отношения, но и процессы в сфере культуры и социума, где требуется привлечение валютных средств.

Валютные отношения и валютная система связаны между собой так, что организационно-правовая форма первых создает эту систему, которая непосредственно связана с существующим типом экономики страны, сообщества и т.п. При этом международные валютные отношения и валютная система являются составной частью рыночной экономики, одновременно представляя собой одну из ее сложных сфер.

Вернуться к оглавлению

Актуальность валютных отношений между странами

На первый план выходят именно международные валютные отношения, которые в экономической сфере между странами представляют собой одну из неотъемлемых составных частей, поскольку на мировых валютных рынках являются денежными отношениями. По этой причине они находятся в тесной взаимосвязи с другими составными частями экономических отношений на международной арене, такими как:

• торговля;
• разделение труда;
• интернационализация факторов производства;
• интегрирование экономики;
• финансово-кредитные отношения.

Понятие валютных отношений тесно связано с экономическим развитием стран. Современные экономики разных стран, несмотря на их развитость, не дают возможности какой-либо одной стране совершить качественный скачок вперед, опираясь только на внутренние ресурсы. Даже во времена СССР, в 20-е и 30-е годы, когда осуществлялась индустриализация страны, советское государство остро нуждалось в иностранной валюте, которая шла на закупку оборудования, технологий и на оплату труда привлекаемых иностранных специалистов.

Отсутствие этих средств, попытка реализовать планы пятилеток, опираясь только на внутренние возможности Страны Советов, не позволили бы молодому государству за такой короткий период вылезти из аграрных штанишек царской России и превратиться в развитую индустриальную страну, которая спустя 20 лет освоила атомные технологии, а еще спустя 8 лет первой начала покорять космос. Только с 1929 г. по 1941 г. в СССР было построено свыше 9 тыс. крупных предприятий, что в среднем составляет по 2 предприятия в день.

Без международной кооперации и интеграции невозможно представить эффективное экономическое развитие государства. Европа нуждается в ресурсах, России требуются технологии, Китай не может обойтись без того и другого. Эти государства могут обеспечить себя всем необходимым самостоятельно, но на это уйдет много времени, за которое другие экономики достигнут более впечатляющих показателей.

Если взять США с их колоссальными возможностями, то и им не обойтись без международной кооперации, поскольку эта страна — наибольший мировой потребитель, а произвести под собственные нужды государство может далеко не все. Например, доставлять грузы на Международную космическую станцию без России НАСА в ближайшей перспективе не сможет. Да и в долгосрочной перспективе все предлагаемые на реализацию проекты превышают российские предложения по стоимости в разы.

Без экономической интеграции дальнейшее развитие государств будет невозможным. В этом и сущность валютных отношений в мировом хозяйстве. Но этот интеграционный процесс не будет эффективным, если не создать единое валютное пространство, тем самым снизив издержки обращения.

Вернуться к оглавлению

Экономическая интеграция

Объединение рынков, как товарных, так и финансовых, не может быть успешным, если не достигнуты благоприятные валютные отношения, представляющие основы для такой интеграции. Для этого между странами должна быть достигнута либерализация торговли, что является только первым этапом экономической интеграции. Но поскольку государства, заинтересованные в объединении рынков, разбросаны в разных регионах, то и региональное взаимодействие в основном представлено в трех моделях:

• западноевропейская;
• африканская;
• латиноамериканская.

Европейские страны традиционно отличались высокой интенсивностью торгово-экономических связей между собой. В самом начале процесса экономической интеграции до половины экспортно-импортных операций стран ЕЭС были внутренними. Поэтому для улучшения эффективности регионального сотрудничества преследовалась цель создать такую систему расчетов, которая была бы многосторонней и отвечала потребностям экономики стран Европы.

Вначале проблему решали тем, что привязывали валютный курс членов Сообщества к единице ЭКЮ страны ЕЭС. Привязка осуществлялась коллективно. Дальнейшее развитие валютных отношений потребовало оптимизировать существующий валютный курс, что привело к появлению евро как единой денежной единицы Сообщества. Это не решило всех затруднений, основным из которых остается приведение в гармонию налоговых систем каждого члена ЕЭС. А из-за того, что финансовые системы европейских государств несовершенны, локально происходят кризисы то в Ирландии, то в Греции, то в Португалии.

Международные валютно-финансовые отношения являются той сложной сферой, в которой сосредоточены не только проблемы мировой экономики, но и трудности, которые переживает то или иное государство. Но развитие этих экономик тесно связано между собой и происходит параллельно.

Обмен валюты.

Государство, которое интегрируется в существующие международные хозяйственные связи, непосредственно стимулирует поток товаров и услуг на мировом рынке. Особенно это касается кредитов и капиталов.

Вернуться к оглавлению

Участники отношений

Субъекты валютных отношений или участники, которые в том числе осуществляют регулирование международных валютных отношений, представлены как внутри каждой страны, так и далеко за ее пределами. Для России субъекты валютных отношений, которые действуют внутри нашей страны, представлены:

• Центральным банком Российской Федерации;
• руководством страны;
• банковскими учреждениями и организациями, которые имеют на это полномочия в виде оформленной лицензии от Центробанка страны, позволяющей им проводить валютные операции;
• биржи, на которых торгуют валютой;
• различные фонды, такие как пенсионный, инвестиционный, другие институциональные инвесторы.

Не только указанные участники относятся к субъектам валютных отношений. Помимо них есть такие участники, как фирмы и предприятия, которые экспортируют или импортируют товары и услуги, брокерские и валютные фирмы, физические лица.

Государственное регулирование валютных отношений осуществляется Центробанком, правительством и главой страны, министерством финансов. Они своими действиями оказывают влияние на валютный курс. А вот на международные валютные отношения оказывают значительное влияние такие внешние субъекты, как:

• правительства других стран, их главы, министерства финансов и центральные финансовые учреждения;
• международные валютно-расчетные отношения таких организаций, как МВФ, Всемирный банк и другие финансовые организации иностранного происхождения;
• юридические и физические лица других государств, осуществляющие валютно-финансовые отношения.

Правовое регулирование валютных отношений направлено на объект этих отношений, которым являются операции с валютой.

На помощь этим операциям приходит валютный курс, который показывает, сколько на рынке стоят национальные деньги одной страны, если их выразить в национальных деньгах другой страны.

Ошибочно считать, что низкий валютный курс отечественной денежной единицы несет в себе непременное зло. Чем ниже ее валютный курс, тем конкурентоспособность отечественных товаров на мировом рынке выше, вследствие чего есть все перспективы для увеличения экспорта, пополнения бюджета страны и золотовалютного запаса, которые тянут за собой приток иностранных инвестиций.

Странам-экспортерам выгодно удерживать низкий курс своих валют, тогда как странам-импортерам выгодно его повышать, позволяя увеличивать покупательскую способность импортерам. Эту особенность и учитывают при регулировании курса валют.